Банк Columbia, базирующийся в Такоме, оказался вовлечен в судебный процесс, связанный с масштабной схемой Понци, которая включала объект недвижимости в Такоме. В пятницу iCap Liquidating Trust подала новые иски против банков и других лиц, которые, по мнению истца, содействовали или извлекли выгоду из схемы. Среди них — Umpqua Bank, который в марте 2023 года объединился с Columbia Bank и был перезапущен под этим брендом в прошлом месяце.

iCap Liquidating Trust был создан в рамках процедуры банкротства iCap для возврата убытков более чем 1 800 инвесторам, потерявшим около $230 миллионов. По решению суда, схема Понци действовала с октября 2018 года: средства инвесторов использовались для выплаты другим инвесторам, а не для реализации заявленных проектов.

Иск утверждает, что Umpqua активно обслуживала интересы iCap, «никакая просьба iCap не была слишком большой», и обвиняет банк в пособничестве мошенничеству и нарушении фидуциарных обязанностей. В материалах дела указывается, что только за один десяток лет из счетов iCap было незаконно переведено более $30 миллионов на личные нужды руководства, включая роскошные поездки, дома и погашение долгов.

Судебные документы также описывают активное участие сотрудников банка, включая бывшего управляющего филиалом Светлу Цеков, которая, по мнению истца, предлагала помощь руководству iCap без предварительных запросов. Внутренняя «культура банка», связывающая бонусы и оценки сотрудников с объёмом депозитов, могла мотивировать такой подход.

Иск также отмечает, что iCap регулярно вносила большие суммы наличными, иногда «в мешках», не объясняя, зачем компания по недвижимости использует физические депозиты. Несмотря на многочисленные проверки и высокие риски, Umpqua не предприняла действий для прекращения схемы.

Columbia Bank заявила, что знает о поданном иске, несколько раз раскрывала возможность подобных разбирательств и намерена активно защищаться от претензий. Первичный ответ банка в суд еще не подан.